monobank — все о карте и банке — обзор, отзывы и преимущества

1. Монобанк — мобильный банк

monobank universal bank

Монобанк был запущен в ноябре 2017 года, став первым в Украине мобильным банком без отделений, работающим на 100-процентно дистанционной основе.

Монобанк стал совместным проектом экс-топ-менеджеров Приватбанка Дмитрия Дубилета, Олега Гороховского и Михаила Рогальского (в частности, Дмитрий Дубилет отвечает за все ИТ-аспекты проекта и именно его команда разработчиков в свое время создала для Приватбанка приложение Приват24) и входящего в финансовую группу ТАС Сергея Тигипко Универсал Банка. Именно в структуру последнего Монобанк входит юридически.

2. Монобанк приложение

Оформить карту монобанка и получить 50₴ бонуса

Монобанк — это цифровой банк без отделений. Чтобы стать его клиентом, необходимо иметь смартфон на операционной системе Android или iOS и скачать на него приложение monobank соответственно в Google Play или AppStore.

Для использования приложения монобанка вам понадобится смартфон на ОС Android с прошивкой не ниже 4.4 или ОС iOS с прошивкой не ниже 10.

monobank приложение

С помощью приложения monobank можно пополнять свою карту mono с карт других банков, осуществлять переводы средств со своей карты mono на другие карты, в том числе карты других банков, пополнять мобильный телефон, оплачивать коммунальные платежи и интернет, делать платежи в бюджет (налоги, сборы, штрафы), а также осуществлять переводы на счета компаний и предприятий по всей Украине.

Приложение monobank содержит обновляемую в режиме реального времени функциональную выписку ваших платежей и расходов, с помощью приложение вы можете оформить депозит или расссрочку на товары в интернет-магазинах. Все клиентские настройки, такие как ваш финансовый номер телефона, к которому привязана карта, установка и изменение пин-кода, настройки и изменение кредитного лимита по карте, настройки и изменение лимита расходов по карте, включая лимит интернет-платежей, также осуществляются полностью дистанционно, с помощью приложения monobank. И этот функционал постоянно расширяется.

3. Монобанк карта

Оформить карту монобанка и получить 50₴ бонуса

Основным продуктом монобанка на сегодняшний день является полностью бесплатная карта monobank уровня Debit Mastercard World. Несмотря на свое название, на карту монобанка автоматически устанавливается кредитный лимит при первой установке приложения mono на смартфон и заполнении клиентом своих персональных данных.

Каждая карта монобанка оснащена бесконтактным электронным чипом (NFC) и технологией PayPass, позволяющей осуществлять оплату с помощью карты в POS-терминалах простым касанием.

Получить карту монобанка очень просто. Достаточно совершить 3 простых шага:

— установите приложение monobank из App Store или Google Play

— откройте приложение, введите свой номер телефона, после чего, следуя подсказкам приложения, сфотографируйте свой паспорт и код (ИНН). ВАЖНО: приложение принимает только фото оригиналов документов; не пытайтесь загрузить в приложение сканокопии или заранее подготовленные фотографии

— выберите доставку карты сотрудником банка или заберите ее в ближайшей точке выдачи (и то, и то — бесплатно) после того, как ваши документы будут проверены (об этом приложение monobank пришлет вам push-уведомление)

monobank карта

После одобрения вашей заявки ваша карта уже будет ждать вас в любой из официальных точек выдачи по всей Украине или будет доставлена курьером лично в руки по вашему выбору.

В точке выдачи или при встрече с курьером предоставьте сотруднику банка оригинал своего паспорта и кода (ИНН) для идентификации вашей личности. Вам будет предложено подписать бумажную анкету, содержащую данные, основанные на сведениях, которые вы ранее предоставили банку в процессе оформления карты в приложении monobank. Это будет ваша первая и единственная физическая встреча с банком, необходимая для получения и пользования картой и всеми сервисами монобанка.

Карту вы получите в запечатанном черном конверте, в котором будут также промо-материалы. Для активации карты после получения вам не нужно никуда идти или вставлять карту в банкомат. Просто откройте приложение mono на своем смартфоне и, следуя его подсказкам, отсканируйте карту. После этого приложение предложит вам самостоятельно установить для вашей карты пин-код, который в дальнейшем вы всегда сможете изменить по своему желанию в самом приложении.

4. Монобанк кредит

монобанк кредитный лимит

Всем владельцам своих карт монобанк предлагает кредитный лимит до 100 000 грн. Он рассчитывается системой индивидуально. При этом от вас не требуется никаких дополнительных документов для определения лимита — только фото ваших паспорта и кода (ИНН).

В отдельных случаях система может предложить вам заполнить дополнительные данные о себе, предоставление которых поможет увеличить размер кредитного лимита. Это данные о вашей работе и доходах (включая неофициальные), а также ваших поездках зарубеж.

заявка на кредитный лимит монобанк

Загрузка фото справки о доходах с вашего официального места работы или налоговой декларации, а также фото загранпаспорта увеличат шансы на установление еще большего кредитного лимита по карте. Но все это НЕобязательно, кроме того система сама решит, предложить вам возможность загрузить эти документы и данные или нет.

После того, как кредитный лимит по карте установлен, вы можете подать заявку на увеличение кредитного лимита по карте (обращаем внимание, что можно подавать не более двух заявок в месяц) или отказаться от кредитного лимита вообще, если вы не планируете и/или не хотите им пользоваться. В дальнейшем вы всегда можете пересмотреть свое решение относительно пользования кредитными средствами монобанка.

5. Монобанк рассрочка

monobank лимит рассрочкиЕще на этапе определения системой кредитного лимита вы увидите, что в результате вам установлен не один, а два лимита. При чем они могут быть как одинаковыми, так и отличаться по размеру. Второй лимит — это лимит услуги «рассрочка».

Допустим, вы хотите купить телефон за 10 000 грн., но денег не хватает или есть и другие расходы. Вы можете совершить покупку за счет средств кредитного лимита на своей карте монобанка, а можете подать заявку на рассрочку на желаемый товар в своем мобильном приложении mono.

Все, что вам нужно сделать — это зайти в приложение monobank, в меню перейти на вкладку «Рассрочка» — там вы сразу увидите сумму доступного лимита, — указать сумму покупки и количество месяцев, на сколько вы хотите рассрочить платеж за покупку (сумма покупки должна быть не ниже 1 000 грн., период рассрочки — от 3 до 24 месяцев). Допустим, стоимость товара — 10 000 грн., а срок, на который вы хотите рассрочить покупку, — 6 месяцев. И за следующую операцию по карте вы сможете рассчитаться шестью частями. Всего под 1.9% в месяц.

Вот еще пример. В середине месяца вы сделали крупную покупку, а под конец месяца денег совсем не осталось. С картой monobank можно перевести в рассрочку любую свою трату в течение последних 7 дней. При этом деньги за покупку сразу же вернутся к вам на счет в полном объеме.

Купить в рассрочку от монобанка или перевести в рассрочку уже совершенную трату вы можете любую покупку в любом оффлайн или интернет-магазине, где для рассчетов принимают платежные карты Mastercard.

monobank рассрочка

6. Монобанк кэшбэк

кэшбэк монобанкОдна из самых крутых фишек карты монобанка — кэшбэк от покупок в виде реальных денег. Большинство банков, которые предлагают кэшбэки по своим картам, обычно предоставляет либо слишком незначительный процент возврата, либо возвращают средства не на реальный счет, а на бонусный, с которого потратить средства возможно лишь в каком-либо ограниченном формате.

Кэшбэк от монобанка — это чистый доход на ваш счет. Ежемесячно вы можете выбрать две категории покупок, по которым банк будет возвращать на ваш счет до 20% ваших трат.

Для каждой из категорий предусмотрен свой процент, например, для категории «Красота и медицина» кэшбэк монобанк составляет 5%, для «Авто и АЗС» – 3% и тд. Подходите к выбору категорий продуманно, поскольку изменить свой выбор можно только через месяц, за исключением случая, когда после выбора категорий на месяц вы еще не осуществили покупок в рамках категорий, по которым вам установлен кэшбэк. В этом случае вы можете сбросить выбранные категории путем обращения в службу поддержки.

Обращаем ваше внимание также и на то, что процент кэшбэка на одну и ту же категорию может меняться банком от месяца к месяцу. При этом когда категории кэшбэка вами уже выбраны, процент кэшбэка от монобанка по этим двум категориям для вас не поменяется в течение одного месяца.

Начисление кэшбэка происходит моментально. Вы оплачиваете покупку своей картой монобанк и мгновенно видите возвращенный процент от суммы на своем кэшбэк счету.

Максимальная сумма кэшбэка за 1 месяц — 500 грн. Минимальная сумма вывода средств со счета кэшбэк на ваш основной счет — 100 грн. Если в течение одного месяца на счету кэшбэка накопилось менее 100 грн., не страшно, эти средства не обнулятся и перейдут на следующий месяц.

Чтобы перевести средства со счета кэшбэк на карту, достаточно лишь перейти в меню приложения монобанк во вкладу «Кэшбэк» и нажать кнопку «Вывести на счет». При этом из сумму кэшбэка в момент зачисления на карту будет удержан налог на доходы физлиц (18%) + военный сбор (1,5%), итого 19,5%.

7. Монобанк депозит

Монобанк предлагает два вида депозитов:

монобанк депозит

монобанк как открыть депозит

Минимальная сумма депозита — 1 000 грн., максимальная — 2 000 000 грн. Оба депозита — без возможности дополнительного пополнения.

Помимо депозитов монобанк вы можете получать 10% годовых на остаток собственных средств на карте. Для этого вам достаточно лишь активировать такую функцию в настройках своей карты в приложении. Проценты начисляются за каждый день, когда на карте было 100 грн. и более, и выплачиваются первого числа месяца, следующего за расчетным.

8. Монобанк переводы

Еще одним преимуществом монобанка является возможность осуществлять пополнение мобильного, а также оплату коммуналки БЕЗ комиссий. При чем комиссия за пополнение мобильного телефона, а также за оплату коммунальных платежей не взымается даже тогда, когда перевод осуществляется с кредитных, а не личных средств карты монобанка.

Для того, чтобы оплатить коммунальный платеж с помощью приложения монобанк, достаточно в меню приложения перейти на вкладку «Другие платежи», выбрать категорию «Коммуналка и интернет», ввести свой домашний адрес, проверить в открывшемся окне (и в случае необходимости изменить) ФИО плательщика и период оплаты, после чего нажать кнопку «Добавить компанию». В новом окне вам будет предложен перечень рекомендованных для вашего адреса вариантов, вы можете либо выбрать из него нужный вам вариант, либо самостоятельно в графе над списком выше ввести название компании-получателя либо ее ЕДРПОУ либо рассчетный счет. Подтвердив выбор получателя, необходимо ввести ваш лицевой счет, нажать кнопку «Далее», ввести сумму платежа и нажать «Оплатить».

монобанк коммуналка

Также с помощью карты монобанка вы можете осуществлять любые платежи и покупки в интернете. Осуществлять такие покупки проще простого.  Все ваши транзакции в интернете подтверждаются через приложение монобанка либо путем запроса смс-подтверждения на номер телефона, привязанный к вашей карте монобанка. Зачисление и списание средств происходит моментально.

монобанк подтверждение интернет оплаты

Для того, чтобы оплата в интернете прошла успешно, вам необходимо перед покупкой убедиться в том, что на вашей карте монобанка достаточно средств, а лимит интернет-платежей установлен на нужном уровне. Если это не так, зайдите в приложение монобанка, во вкладке «Карта» кликните на изображение своей карты монобанка так, чтобы она отобразилась полностью, нажмите на «Лимит интернет-платежей в месяц», в открывшемся окне нажмите на сумму лимита, установите нужную вам, после чего нажмите кнопку «Сохранить». Теперь вы можете осуществить транзакцию в интернете.

9. Монобанк тарифы

Поскольку монобанк — мобильный банк, он не нуждается в физических отделениях, огромном штате сотруников и создании соответствующей, обычной для остальных банков инфраструктуры. Все это позволило существенно снизить стоимость обслуживания клиентов и даже отказаться в отдельных случаях от банковских комиссий — как, например, в случае оплаты коммуналки и пополнения мобильного за счет кредитных средств.

Таким образом, оформление, обслуживание и доставка вашей карты монобанка — абсолютно бесплатно.

Тарифы за пользование картой монобанка следующие:

монобанк тарифы

 

10. Монобанк точки выдачи карт

Если вы живете в Киеве, Днепре, Одессе, Харькове, Львове или Запорожье, то можете воспользоваться опцией бесплатной доставки вашей карты монобанка курьером по любому удобному вам адресу. Доставка карт курьером осуществляется с 10 до 19:00 ежедневно без выходных.

Если же вы находитесь в одном из других населенных пунктов, где представлен монобанк, для того, чтобы забрть свою карту монобанка после ее оформления в приложении монобанк, вам необходимо лично посетить одну из многочисленных точек выдачи карт.

С перечнем действующих точек выдачи карт монобанка вы сможете ознакомиться непосредственно при заказе карты в приложении монобанк, где вам будет предложено будет выбрать любую из этих точек, где вам будет удобно забрать свою карту монобанка.

11. Монобанк способы и пункты пополнения

Свою карту монобанка вы можете пополнить одним из следующих способов:

  • наличными без комиссии — через терминалы IBOX, терминалы, депозитные банкоматы и кассы ТАСКОМБАНКа, кассы Universal Bank и А-банка. ПЕРЕЧЕНЬ действующих точек вы найдете в своем приложении монобанка во вкладке «Еще» — «Пункты пополнения»
  • наличными с комиссией 0,5% с кэшбэком удержанной комиссии на Ваш счет в монобанке — через терминалы ПриватБанка
  • через приложение монобанка без комиссии — с любой гривневой карты украинского банка (кроме ПриватБанка), при условии, что пополнение осуществляется НЕ за счет кредитных средств карты пополнения
  • через приложение монобанка с комиссией — с любой гривневой карты Приватбанка (независимо от вида карты и источника средств — кредитных или личных), а также с любой гривневой карты любого другого украинского банка за счет кредитных средств карты пополнения (размер комиссии будет зависеть от тарифов банка-эмитента карты, с которой вы осуществили пополнение своей карты монобанка)
  • через приложение монобанка — с вашей карты зарубежного банка (пока только Mastercard и только европейские банки). За такое пополнение взымается комиссия 1,8%. Также возможна дополнительная комиссия со стороны зарубежного банка, который выдал карту. Лимит пополнения карт монобанка с иностранных карт — 100 грн. Валюта карты пополнения значения не имеет.

Лимит пополнений  через приложение монобанка — 60 000 грн. за один перевод или 10 000 долларов США в месяц в гривневом эквиваленте.

12. Монобанк служба поддержки

монобанк служба поддержки

Монобанк осуществляет поддержку клиентов с помощью мессенджеров Viber, Messenger и Telegram круглосуточно 7 дней в неделю.

Также есть поддержка по телефону.

  • Для звонков по Украине (бесплатно) 0 800 205 205
  • Для звонков из других стран +38 044 237 20 60

13. Монобанк главные преимущества

  • Самый легкий и быстрый способ получить кредитную карту. Монобанк — единственный банк в стране, работающий на полностью дистанционной основе. Для того, чтобы получить карту и кредитный лимит, вам не нужно никуда ходить, проходить бюрократические банковские процедуры, обычные для других банков, подавать справки о доходах и тому подобное. От загрузки приложения монобанк на ваш смартфон до оформления карты и установления кредитного лимита уйдет от силы 10 минут, и все это — не выходя из дома.
  • Самая крутая программа лояльности, предлагаемая клиентам украинских банков. Ни один другой банк в стране не имеет такого кэшбэка на карту, как предлагает монобанк — до 20% за покупки во всех оффлайновых и интернет-магазинах, где к оплате принимают банковские карты.
  • Самые лояльные условия пользования кредитным лимитом. Обязательный платеж — всего 3,2% от суммы долга в месяц со льготным периодом — до 62 дней.
  • Самый удобный способ покупки товаров в рассрочку. Достаточно лишь приложения монобанк. И стоимость рассрочки — всего 1,9% в месяц на срок от 3 до 24 месяцев.
  • Возможность пополнить мобильный телефон и оплачивать коммунальные платежи абсолютно без комиссий, даже за счет кредитных средств.
  • Пополнение карты — без комиссий.
  • Процент на остаток собственных средств на карте — 10% годовых.
  • Возможность пополнения карты с карт иностранных банков.

Оформляйте карту монобанка на нашем сайте и получайте 50 грн. на свой бонусный счет.

У вас есть возможность не только оформить карту монобанка онлайн, но и получить на свой счет 50 грн. сразу же, как только вы активируете полученную карту.

Для этого достаточно заказать карту с помощью перехода по нашей партнерской ссылке ниже и получить персональную ссылку на загрузку приложения монобанк из Google Play или AppStore.

ВНИМАНИЕ: банк не передает персональную информацию о вас третьим лицам. Бонус поступит на Ваш счет после заказа и активации карты монобанк АВТОМАТИЧЕСКИ.

Оформить карту монобанка и получить 50₴ бонуса

 

 

investfuture

Ваш проводник в мире финансов и инвестиций

You may also like...

Translate
%d такие блоггеры, как: